¿Qué es Universitas?
En Universitas La Fiduciaria realiza un manejo colectivo de los recursos aportados por los Inversionistas, con el fin de que éstos puedan, llegado el momento, utilizar lo invertido para contribuir al pago de los costos de pensión, o matriculas en establecimientos educativos, así como obligaciones y necesidades requeridas para el estudio de los mismos Inversionistas o de terceros designados por ellos. De igual manera, podrán vincularse a la Cartera Colectiva, personas naturales y jurídicas que deseen invertir sus excedentes de liquidez.
El objeto previsto anteriormente se desarrollará atendiendo las condiciones y características propias del compartimento o compartimentos escogidos por el Inversionista.
Carteras de inversión: Universitas Cartera Colectiva Abierta con pacto de Permanencia y por compartimentos
Universitas es una Cartera Colectiva con Pacto de Permanencia por compartimientos que tiene como fin de que el
inversionista, llegado el momento, utilizar lo invertido para
contribuir al pago de los costos de pensión, o matriculas en
establecimientos educativos, así como obligaciones y necesidades
requeridas para el estudio de los mismos o de terceros designados por
ellos. Así mismo, podrán vincularse a la Cartera
Colectiva, personas naturales y jurídicas que deseen invertir
sus excedentes de liquidez.
Universitas cuenta con tres compartimentos:
- Compartimento Universitas
- Compartimento Crece
- Compartimento Rendir
La empresa BRC Investor Services S.A. sociedad calificadora de valores, otorgó la siguiente calificación a la Cartera Colectiva Abierta con Pacto de Permanencia Universitas AAA/2 en riesgo de crédito y mercado y BRC 1 en riesgo administrativo y operacional. (archivo pdf)
Beneficios para los compartimentos universitas y Crece
- Libre elección de los planes y plazos de la inversión según su presupuesto
- Generación trimestral de extractos.
- Plan de inversión con seguro de vida:El Compartimento Universitas incluye en los planes por aportes periódicos, un seguro de vida que cubre el valor de los aportes pendientes por pagar en caso de fallecimiento o incapacidad total y permanente del inversionista, siempre y cuando el plan se encuentre al día, además completamente gratis renta educativa para ayudar a cubrir estudios primarios y secundarios del beneficiario y auxilio funerario.
- Se puede realizar abonos extraordinarios a su plan en cualquier momento.
- Manejo profesional de su inversión.
- Liquidación y abono diario de rendimientos.
- Acceso a oportunidades de inversión en el mercado financiero.
Características para los compartimentos Universitas y Crece
- Formas de aportes a la inversión:
- Aporte Fijo: El Inversionista define el monto del aporte periódico fijo a invertir
- Aporte Creciente: El aporte se ajusta de manera anual al comportamiento del IPC
- Aporte Unico: El inversionista define un monto único a invertir
- Comisión por administración hasta del 3% sobre el activo de la cartera
- Retención 7% sobre rendimientos.
- Periodicidad de los aportes de inversión: Mensual, Trimestral y Semestral.
Condiciones y Requisitos para los compartimentos universitas y Crece
- Monto mínimo de apertura y tiene un saldo mínimo para cada contrato
- Plazo mínimo de inversión 2 años
- Plazo Máximo de inversión 10 años
- La Fiduciaria ha desarrollado para el conocimiento del cliente el prospecto de inversión el cual le permitirá al cliente conocer información relevante para realizar su constitución. (Ver archivo)
- La Fiduciaria a través del contrato de uso de red desarrollado con el Banco BCSC, pone a disposición de sus clientes la red de oficinas de Colmena BCSC donde podrá realizar la apertura del producto, adiciones y la solicitud de retiros parciales o la cancelación de UNIVERSITAS Cartera Colectiva con Pacto de Permanencia y por Compartimentos en los horarios establecidos.
Ficha Técnica: Ver Ficha Técnica.
Composición del portafolio Ver Composición
Valoración
Resolución 1906 de 2006
Resolución 1821,1822 de 2006
Información adicional:
Con el fin de dar claridad sobre el manejo del portafolio de inversión que compone la Cartera Colectiva, adjunto encontrará la información de las personas que manejan los productos así como el reglamento del mismo el cual se encuentra aprobado por la Superintendencia Financiera de Colombia
- Reglamento del producto (archivo pdf)
- Perfil profesional del Gerente de la Cartera Colectiva (archivo pdf)
- Perfil profesional del miembro del comité de inversiones (archivo pdf)
- Datos de contacto del Revisor Fiscal y Hoja de Vida (hoja de vida) (perfil)
- Hoja de Vida del contralor normativo (archivo pdf)
- Perfil de riesgo del inversionista (archivo pdf)
- Rendicion de Cuentas (Rendicion)
Beneficios para el compartimento Rendir
- Disponibilidad inmediata de los recursos después del tercer día de la apertura.
- Liquidación y abono diario de intereses.
- Disminución de riesgo por ser un portafolio diversificado.
- Extracto Mensual detallado
- En el evento en que usted posea una cuenta de ahorros/corriente del mismo y único titular en Banco Caja Social BCSC o Colmena BCSC sus traslados entre las cuentas y la Cartera Colectiva y viceversa están exentas del GMF (4X1000).
Características para el compartimento Rendir(este compartimento en la actualidad no se ofrece de manera comercial)
- Retención en la fuente: 7% sobre rendimientos.
- La comisión es un gasto a cargo de la Cartera.
- Las cancelaciones se deben notificar con un día hábil de anticipación.
Los rendimientos obtenidos se liquidan diariamente con base en la valoración promedio del mercado de los títulos que conforman nuestro portafolio, y de acuerdo con las normas de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Condiciones y requisitos
- Monto mínimo de aperturas desde $ 500.000.oo.
- Saldo mínimo $ 200.000.oo
- El cliente puede invertir hasta el 10% del valor neto de la cartera.
- La Fiduciaria ha desarrollado para el conocimiento del cliente el prospecto de inversión el cual le permitirá al cliente conocer información relevante para realizar la inversión. (Ver archivo)
- Para realizar la inversión de este compartimento se debe realizar su vinculación en las oficinas de la Fiduciaria Colmena Avenida el Dorado 69C-03 piso 7 Torre A.
Contáctenos
Esta es nuestra dirección para ubicarnos, nuestros datos de correo electrónico y nuestros teléfonos:
